LA RETRAITE EN FRANCE – LOI PACTE ET RÉFORMES 7H00 DDA
100,00 €
7h00
E-learning
Fonds propres
Description
Présentation
Comprendre les différents régimes de retraite en France, les réformes en cours (réforme 2023, suspension 2026, loi PACTE) et savoir conseiller et vendre l'épargne retraite. Chiffres de chaque régime, cotisations, exemples de calcul pour un salarié et un professionnel libéral.
Programme en 13 étapes
- Étape 0 – Introduction et la retraite en chiffres
- Étape 1 – L'histoire de la retraite en France (1673-2026)
- Étape 2 – Enjeux et contexte des réformes
- Étape 3 – Les différents régimes et leurs chiffres clés
- Étape 4 – Le système de cotisations (salariés, taux d'appel Agirc-Arrco, fonctionnaires, TNS, libéraux, avocats)
- Étape 5 – Les conditions de liquidation
- Étape 6 – La complémentaire Agirc-Arrco
- Étape 7 – Approche de calcul : le salarié
- Étape 8 – La retraite des TNS et des professions libérales (calcul complet d'un libéral)
- Étape 9 – La réversion des pensions
- Étape 10 – Épargne retraite et loi PACTE : savoir vendre le PER
- Étape 11 – Réunion clients et cas pratiques
- Étape 12 – Corrigés et références
Modalités
- Formation 100 % e-learning sur la plateforme Teetche, accessible 24 h/24 et 7 j/7.
- Durée : 7 h – formation continue DDA.
- Évaluation finale : QCM de 25 questions – 80 % de bonnes réponses requis, 3 tentatives maximum.
- Attestation de fin de formation délivrée après réussite de l'évaluation.
- Identifiants d'accès envoyés sous 24 h ouvrées après l'inscription.
- Formateur : Frédéric Fernandez, professionnel de la gestion de patrimoine depuis 35 ans.
Exonération de TVA – article 261, 4, 4° a du CGI (formation professionnelle continue).
Renseignements et inscriptions : 05 62 86 46 80
Objectifs de la formation
À l'issue de la formation, le stagiaire sera capable de :
- comprendre les enjeux et le contexte des réformes en cours ;
- maîtriser les fondamentaux du système de retraite français ;
- connaître les régimes des salariés, des fonctionnaires, des TNS et des professions libérales, et leurs cotisations ;
- appliquer les conditions de liquidation : âge légal, durée d'assurance, taux plein, décote et surcote ;
- connaître le fonctionnement de la complémentaire Agirc-Arrco ;
- réaliser une approche de calcul de retraite pour un salarié et pour un professionnel libéral ;
- expliquer les règles de réversion des différents régimes ;
- vendre le PER issu de la loi PACTE et traiter les anciens contrats Madelin, article 83 et PERP ;
- organiser une réunion clients ou prospects sur le thème de la retraite.
Public cible
- Intermédiaires en assurance : agents généraux, courtiers, mandataires
- Conseillers en gestion de patrimoine (CGP, CIF)
- Salariés et commerciaux des entreprises d'assurance
- Conseillers clientèle banque-assurance, IOBSP
- Experts-comptables, notaires, avocats
- Étudiants en banque, finance, assurance
- Responsables des ressources humaines, conseillers prévoyance et retraite
Prérequis
- AUCUNS